Morelia, Michoacán, 29 de julio de 2025. — La reciente reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita —conocida como “Ley Antilavado”— entró en vigor este mes, imponiendo nuevas restricciones al uso de efectivo, tarjetas y transferencias bancarias no justificadas.
Puntos clave de la reforma
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Topes estrictos al efectivo. Ahora, la compra de bienes de alto valor con recursos en efectivo (por ejemplo, automóviles y viviendas) queda sujeta a límites inferiores a los 900 000 MXN para bienes inmuebles y a 333 000 MXN para vehículos, sin posibilidad de pago total “en cash”.
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Obligación de comprobación. Cualquier transacción que supere los montos establecidos deberá justificarse mediante comprobantes fiscales digitales (CFDI) y declararse ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
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Ampliación de sujetos obligados. Además de contadores y abogados, la reforma alcanza a personas físicas y morales no inscritas en el Registro Federal de Contribuyentes (RFC), trabajadores informales y pequeñas empresas.
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Fortalecimiento de la fiscalización. La autoridad podrá cruzar bases de datos para detectar operaciones inusuales y requerir información detallada sobre el origen de los recursos, reforzando la prevención de lavado de dinero y la evasión fiscal.
¿Qué hacer para adaptarse?
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Registrar tu actividad. Si recibes ingresos en efectivo, es indispensable contar con RFC y emitir tus CFDI.
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Llevar una contabilidad transparente. Conserva y ordena tus comprobantes de pago; documenta el origen y destino de tus recursos.
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Asesoría especializada. Esta reforma trae plazos de cumplimiento muy precisos: el desconocimiento puede derivar en sanciones administrativas o penales.
reforma a la Ley Antilavado en México
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